Inversiones

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Tenemos una amplia gama de productos disponibles para ayudarte a satisfacer tus cambiantes necesidades financieras. Los consejeros de Catholic Financial Life tienen las herramientas y la experiencia para ayudarte a preparar una estrategia a la medida de tus metas financieras.

Planes de jubilación

Planes de jubilación

Sin importar tu edad, hay mucho que puedes hacer para garantizar tu seguridad financiera en la jubilación. ¡La clave es hacerte cargo de planificar tu jubilación hoy mismo!

Una manera de maximizar los ahorros de tu retiro y diversificar tus inversiones es abrir una cuenta de jubilación individual (IRA, por sus siglas en inglés). Una IRA te ofrece la flexibilidad para mantener tus planes de jubilación bien encaminados, y puede ser una buena opción si:

  • Vas a cambiar de trabajo
  • Te vas a jubilar pronto
  • Estás disfrutando de la jubilación y necesitas convertir tus ahorros en un flujo de ingresos

Otra forma de ahorrar es a través de un plan 401(k) o 403(b), un plan de jubilación patrocinado por el empleador que ofrece varios beneficios impositivos. Estos planes de ahorros con frecuencia son transferibles cuando te cambias de empleo, pero ¿qué debes hacer con ellos? Uno de nuestros experimentados consejeros con gusto analizará tu plan de ahorros para la jubilación y te ayudará a entender todas tus opciones de inversión antes de que tomes una decisión.

Ahorros para la educación

Recursos de ahorro para la educación

El ahorro para la educación de tus hijos es una parte importante del plan financiero integral de cada familia. Los costos de educación deben equilibrarse con otras necesidades importantes, como ahorrar para la jubilación y otros objetivos a corto plazo. Catholic Financial Life ofrece varios tipos de opciones para ahorrar para educación:

Planes 529: los planes 529 son planes de ahorro patrocinados por el estado. Por lo general se invierten en fondos mutuos, por lo que puedes decidir el nivel de riesgo que estás dispuesto a aceptar para alcanzar tus metas de ahorro para la universidad. Los planes 529 también permiten ahorrar para los gastos de educación superior mientras recibes beneficios fiscales que no se encuentran con otras opciones de inversión.

IRA tradicionales y Roth: La mayoría de las personas considera una cuenta de jubilación individual (IRA) como un método para ahorrar para la jubilación, y lo es, pero también puede ser una gran herramienta para ayudarte a ahorrar para los gastos educativos de tus hijos. 

Fondos mutuos de inversión

Fondos mutuos de inversión

Los fondos mutuos te brindan la capacidad de invertir en una cartera diversificada de acciones, bonos, equivalentes de efectivo u otras inversiones sin que tengas que invertir una gran cantidad de dinero.

Tu participación en un fondo mutuo representa una pieza de todos los bienes del fondo. Conforme el valor de los títulos del fondo mutuo fluctúa, también lo hace el valor de tu participación en el fondo; sin embargo, la volatilidad de un fondo mutuo es generalmente menor que la de los valores individuales que conforman el fondo mutuo.

Cuentas de corretaje

Cuenta de corretaje

Las cuentas de corretaje te permiten invertir en una gama más amplia de productos de valores, entre ellos:

  • Fondos mutuos de inversión
  • Acciones
  • Bonos
  • Fondos negociables en la bolsa
Encontrar un consejero

Empieza hoy mismo.

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Valores ofrecidos a través de MWA Financial Services, Inc., 1701 1st Avenue, Rock Island, IL 61201, 309-558-3100. MWA Financial Services, Inc. está registrada en la Comisión de Bolsa y Valores de EE.UU. como agente de bolsa y asesor de inversiones. MWAFS es miembro de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, la Corporación para la Protección de Inversionistas en Valores y está registrado en la Junta Municipal de Reglamentación de Valores. Para obtener más información sobre las autoridades reguladoras, visita www.sec.gov o www.finra.org. El folleto para inversores de la Junta Municipal de Reglamentación de Valores está disponible en www.msrb.org

Los productos están disponibles en la mayoría de los estados. Los representantes individuales pueden no tener licencia para vender todos los productos.

Considera cuidadosamente los objetivos de inversión, los riesgos y los cargos y gastos de la compañía de inversión antes de invertir. Las inversiones en fondos mutuos están sujetas a riesgos de mercado, incluida la posible pérdida de capital. Para ver esta y otra información sobre la compañía de inversiones, obtén un prospecto de tu representante de servicios financieros. 

El diferimiento de impuestos no ofrece valor adicional si se usa una anualidad para financiar un plan calificado, como un plan 401(k) o una IRA, y podría no estar disponible si la anualidad es propiedad de una "persona moral" como una corporación o ciertos tipos de fideicomisos.

Verifica los antecedentes de este profesional financiero en BrokerCheck de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, por sus siglas en inglés).

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